Per quanto concerne la parte relativa agli investimenti di natura obbligazionaria e azionariain valori mobiliari, indirizziamo i nostri clienti verso l'uso pressoché esclusivo di strumenti altamente efficienti in termini di costi di gestione quali ETF, ETCP, Certificates, titoli singoli (Aazioni, Titoli di Stato e oObbligazioni corporate). quotate su mercati regolamentati e OTC.
Per quanto riguarda gli strumenti del mercato del risparmio gestito (fondi, sicav e gestioni patrimoniali),questi asset tendiamo ad effettuare una “selezione a maglie strette”, sugli strumenti del mercato del risparmio gestito (fondi, sicav e gestioni patrimoniali) poichéin quanto perlopiù privi di reale valore aggiunto generato dai gestori. Quando consigliamo un prodotto di risparmio gestito è perché il gestore ha mostrato nel tempo una indiscussa capacità di “battere” sistematicamente il benchmark di riferimento, generando alpha significativi (realizzando quindi performance superiori a quelle ottenibili investendo in uno strumento a gestione passiva).
Le nostre analisi permetteranno mettono ilquindi al cliente in condizione di conoscere i costi reali degli strumenti da lui detenuti in portafoglio, concausa del mancato raggiungimento persino dei benchmark di riferimento, e gli proporrannprospettanoo valide ed efficienti alternative caratterizzate da minori costi ed eguale o migliore profilo di rischio/rendimento.
Saremmo inoltre ben lieti di occuparci della riallocazione di una parte o dell'intero patrimonio finanziario del nostro cliente, qualora questi lo desiderasse, mettendo a sua disposizione le nostre conoscenze e l'esperienza maturata nel corso degli ultimi quindici annia partire dal 2004..
La pianificazione finanziaria integrata è un processo che mira a supportare e sostenere il cliente per stabilire obiettivi finanziari e sviluppare una strategia per realizzarli. Parte dall’analisi della situazione attuale, l’identificazione di obiettivi a breve e lungo termine e la creazione di un piano per raggiungerli. Questo processo implica anche il monitoraggio dei progressi e l’adattamento del piano lungo il percorso.
Il nostro Studio può ad oggi fregiarsi della certificazione più prestigiosa in materia, sinonimo di competenze e di valori etici che mettono al centro dell’operato del Certified Financial Planner (CFP®) unicamente il primario interesse del cliente.
Le diverse aree della pianificazione includono la gestione del budget, il risparmio e gli investimenti, la gestione delle passività e attività familiari, la preparazione per la pensione e la protezione da rischi finanziari. Analizzando la tua situazione attuale, un professionista CFP® può aiutarti a creare un piano finanziario dettagliato che fungerà da guida nel raggiungimento dei tuoi obiettivi di vita, accompagnandoti nel percorso.
Questo servizio può essere modellato su misura per adattarsi alle tue necessità e ai tuoi obiettivi specifici, consentendoti di assumere maggiore controllo sulle tue finanze e di prepararti meglio per il futuro.
Il processo di pianificazione finanziaria si compone di sei aree integrate e complementari:
Il titolo di CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ è la certificazione globale più ambita e rispettata per coloro che desiderano dimostrare il loro impegno verso una pratica competente ed etica della pianificazione finanziaria. I professionisti CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ soddisfano requisiti iniziali e continui di istruzione, esperienza e sviluppo professionale, superano un rigoroso esame che valuta la competenza e si attengono a un codice etico, impegnandosi a fornire pianificazione finanziaria nell’interesse dei clienti e secondo gli standard etici e professionali più elevati.
I rapporti tra cliente e banca sono da sempre caratterizzati da una pesante asimmetria informativa a tutto vantaggio della banca.
Questa posizione di forza ha talvolta consentito ad alcuni Istituti di applicare ai rapporti costi ed interessi illegittimi, o di far sottoscrivere contratti aventi ad oggetto strumenti complessi, poco trasparenti, gravati da costi impliciti, il tutto ad insaputa dei clienti stessi.
Dall’attenta analisi dei contratti, applicando le competenze esperte di cui siamo in possesso, è possibile esplicitare tutte le irregolarità eventualmente presenti, facendo così emergere i vizi occulti ed i costi indebitamente percepiti dall’Istituto proponente il contratto oggetto di analisi.
Cavini Consulting si occupa di elaborare Consulenze Tecniche dettagliate per verificare la presenza qualsiasi tipo di irregolarità afferente le seguenti tipologie di contratto:
La nostra attività, a seguito di formale incarico, comprende: